Er is een rapport verschenen van AFM en DNB over het regelgevend kader voor crypto's.

Bron: www.afm.nl en www.dnb.nl

Er is een consultatie implementatiewet wijziging vierde anti-witwasrichtlijn. Dit is de vijfde anti-witwasrichtlijn.

Deze consultatie is vooral belangrijk voor partijen die activiteiten verrichten met betrekking tot virtuele valuta.
In het consultatievoorstel is een vergunningplicht opgenomen voor partijen die beroeps -of bedrijfsmatig  in of vanuit Nederland diensten aanbieden voor het wisselen tussen virtuele valuta en fiduciaire valuta en voor aanbieders van een bewaarportemonee.

De einddatum voor de consultatie is 15 januari 2019.

Bron: www.overheid.nl

De vijfde anti-witwasrichtlijn is gepubliceerd (richtlijn 2018/843)

Met de implementatie van de vijfde witwasrichtlijn wordt de reikwijdte van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme uitgebreid. De impact is aanzienlijk voor bepaalde cryptobedrijven.

Als er mogelijkheden worden geboden om virtuele valuta om te wisselen in euro’s (of andere valuta/wettige betaalmiddelen zoals munten, bankbiljetten en elektronisch geld) of andersom, worden er diensten verleend die onder de vijfde witwasrichtlijn vallen. Daarnaast komen partijen die diensten aanbieden om de “private-keys” te bewaren ook onder de witwasregelgeving te vallen.

Deze bedrijven zullen vanaf implementatie van deze richtlijn onder meer een uitgebreid cliëntenonderzoek moeten doen en ongebruikelijke transacties moeten melden.

Bron: Publicatieblad van de Europese Unie.

Uit een kamerdebat volgt dat nader zal worden onderzocht wat de mogelijkheden zijn om cryptocurrencies en initial coin offerings te reguleren.

Er zijn ook enkele moties aangenomen met betrekking tot de volgende onderwerpen:

• Verzoek aan de regering, te onderzoeken in hoeverre de Japanse Virtual Currency Act een model kan zijn voor Nederlandse regulering van cryptovaluta.
  
• Verzoek aan de regering, te onderzoeken hoe het aantrekken van investeringen via de uitgifte van ICO's kan worden gereguleerd en daarmee een kader te schetsen waarbinnen bedrijven en investeerders de mogelijkheden van ICO's veilig kunnen benutten, terwijl misbruik en criminaliteit worden tegengegaan. 
• Verzoek aan de regering, in overleg te treden met de toezichthouders en consumentenorganisaties hoe er bij consumenten een bredere bewustwording van de kansen en bedreigingen van cryptovaluta kan worden gecreëerd.
• Verzoek aan de minister, te bezien of het Zwitserse model voor de regulering van initial coin offerings in Nederland en de EU navolging verdient.

Bron: www.overheid.nl

ESMA, EBA and EIOPA published a warning for consumers on the risks of Virtual Currencies.

Bron: www.eba.europa.eu