FATF has updated its recommendations in relation to virtual assets. The following is included in its recommendations:

To manage and mitigate the risks emerging from virtual assets, countries should ensure that virtual asset service providers are regulated for AML/CFT purposes, and licensed or registered and subject to effective systems for monitoring and ensuring compliance with the relevant measures called for in the FATF recommendations.

Source: http://www.fatf-gafi.org/publications/fatfrecommendations/documents/regulation-virtual-assets.html

In verband met de implementatie van de vierde witwasrichtlijn, heeft de AFM de Wwft leidraad herzien.

Bron: www.afm.nl

De implementatiewet voor de vierde anti-witwasrichtlijn (richtlijn 2018/849) is in werking getreden.

Hiermee wordt het toepassingsbereik van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) uitgebreid.

Voor alle partijen die onder het bereik van de Wwft vallen, geldt dat zij wijzigingen moeten doorvoeren in hun bedrijfsvoering.

Bron: Staatsblad

De vijfde anti-witwasrichtlijn is gepubliceerd (richtlijn 2018/843)

Met de implementatie van de vijfde witwasrichtlijn wordt de reikwijdte van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme uitgebreid. De impact is aanzienlijk voor bepaalde cryptobedrijven.

Als er mogelijkheden worden geboden om virtuele valuta om te wisselen in euro’s (of andere valuta/wettige betaalmiddelen zoals munten, bankbiljetten en elektronisch geld) of andersom, worden er diensten verleend die onder de vijfde witwasrichtlijn vallen. Daarnaast komen partijen die diensten aanbieden om de “private-keys” te bewaren ook onder de witwasregelgeving te vallen.

Deze bedrijven zullen vanaf implementatie van deze richtlijn onder meer een uitgebreid cliëntenonderzoek moeten doen en ongebruikelijke transacties moeten melden.

Bron: Publicatieblad van de Europese Unie.

Er is een consultatie voor het Uitvoeringsbesluit Wwft 2018.

In het Uitvoeringsbesluit Wwft 2018 wordt, in verband met de implementatie van de vierde anti-witwasrichtlijn (2015/849), uitgewerkt wat prominente publieke functies zijn zoals bedoeld in de definitie van politiek prominente persoon. Daarnaast worden categorieën personen genoemd die in elk geval als uiteindelijk belanghebbende moeten worden aangemerkt. In de bijlage bij het Uitvoeringsbesluit Wwft 2018 zijn de indicatoren opgenomen aan de hand waarvan wordt beoordeeld of een transactie wordt aangemerkt als een ongebruikelijke transactie.

De einddatum voor de consultatie is 28 februari 2018.

Bron: www.overheid.nl

The Joint Committee of the three European Supervisory Authorities (EBA, EIOPA and ESMA - ESAs) published today an Opinion on the use of innovative solutions by credit and financial institutions when complying with their customer due diligence obligations.

Bron: eba.europa.eu

The Joint Committee of the three European Supervisory Authorities (EBA, EIOPA and ESMA - ESAs) published its final Guidelines on anti-money laundering and countering the financing of terrorism (AML/CFT): 
Joint Guidelines under Articles 17 and 18(4) of Directive (EU) 2015/849 on simplified and enhanced customer due diligence and the factors credit and financial institutions should consider when assessing the money laundering and terrorist financing risk associated with individual business relationships and occasional transactions ​
The guidelines promote a common understanding of the risk-based approach to AML/CFT and set out how it should be applied.  ​

​Source: www.eba.europa.eu

The European Banking Authority published an opinion on the EU Commission’s proposal to bring Virtual Currencies into the scope of Directive (EU) 2015/849 (the fourth anti-money laundering directive).

Er is een consultatie gestart voor het concept wetsvoorstel ter implementatie van de vierde anti-witwasrichtlijn (richtlijn (EU) 2015/849): 

http://www.internetconsultatie.nl/implementatiewetvierdeantiwitwasrichtlijn ​

The fourth money laundering directive has been published in the official journal of the European Union. The directive should be implemented as of 26 June 2017. 

De Raad heeft op 20 april 2015 zijn standpunt in eerste lezing aangenomen met betrekking tot nieuwe regels ter voorkoming van het witwassen van geld en het financieren van terrorisme (de vierde witwasrichtlijn). Voor meer informatie: 
http://www.consilium.europa.eu/en/press/press-releases/2015/04/20-money-laundering-strengthened-rules/