In verband met de Richtlijn betaalrekeningen (Payment Accounts Directive, PAD) dienen aanbieders van een betaalrekening de termen uit de nationale lijst te hanteren.

De nationale lijst bevat termen met diensten die verbonden zijn aan een betaalrekening. Vanaf vandaag - 31 oktober 2018 - dienen aanbieders van betaalrekeningen in hun contractuele-, commerciële- en marketinginformatie voor consumenten gebruik te maken van de gestandaardiseerde terminologie in de nationale lijst.

De EBA guidelines on remuneration policies and practices related to the sale and provision of retail banking products and services / Richtsnoeren inzake het beloningsbeleid en de beloningspraktijken in verband met de verkoop en verstrekking van retailbankproducten en -diensten zijn in werking getreden per 13 januari 2018. De richtsnoeren zijn relevant voor banken, kredietverstrekkers, kredietbemiddelaars, betaalinstellingen en elektronischgeldinstellingen.

Uit de richtsnoeren volgt de opzet voor het beloningsbeleid, de documentatieplicht en de interne goedkeurings- en controleprocedure.

Bron: www.eba.europa.eu.

De implementatiewet voor de herziene richtlijn betaaldiensten (PSD II) is ingediend bij de tweede kamer:

Wetsvoorstel PSD II
Memorie van Toelichting implementatiewet PSD II

Er is een consultatie voor het Implementatiebesluit herziene richtlijn betaaldiensten (PSD2).
De einddatum van de consultatie is 25 oktober 2017.

Bron: www.overheid.nl

The EBA published today its annual​ consumer trends report for 2017.
The Report covers the retail banking products that fall in the EBA's consumer protection mandate, including mortgages, personal loans, deposits, payment accounts, payment services and electronic money.

Source: www.eba.europa.eu

EBA publishes final draft technical standards on the framework for cooperation and exchange of information between competent authorities for passport notifications under Directive (EU) 2015/236 (psd2)

Source. eba.europa.eu

EBA consults on guidelines on major incidents reporting under the Payment Services Directive (PSD 2). The draft Guidelines specify (i) the criteria for classifying operational or security incidents as major, (ii) the template to be used by payment service providers when notifying them to the Competent Authorities and (iii) the indicators Competent Authorities need to use when assessing the relevance of such incidents. These Guidelines are in support of the objectives of the PSD2 of strengthening the integrated payments market across the European Union, ensuring a consistent application of the legislative framework, promoting equal conditions for competition, providing a secure framework on the payments environment and protecting consumers. The consultation runs until 7 March 2017.

Source: eba.europa.eu

De concept implementatiewet en memorie van toelichting ter implementatie van PSD2 (richtlijn  2015/2366) is gepubliceerd ter consultatie. Er kan tot 15 december 2016 worden gereageerd.

EBA published its final report on the Guidelines on remuneration policies and practices related to the sale and provision of retail banking products and services.

The guidelines will apply as of 13 January 2018 and are relevant for credit institutions, credit providers and intermediary service providers, payment service providers and electronic money institutions.

De nieuwe richtlijn betaaldiensten (richtlijn 2015/2366) "PSD II")  is gepubliceerd. De richtlijn moet uiterlijk 13 januari 2018 zijn geïmplementeerd in Nederlands recht.

Het toepassingsbereik zal iets ruimer worden. De richtlijn is onder meer van belang voor partijen die nu geen vergunning nodig hebben omdat er sprake is van een beperkt netwerk (zoals klantenkaarten). Deze uitzondering wordt beperkt.

The European Commission welcomes the political agreement on the proposal for a revised Directive on Payment Services. The agreement follows so-called trilogue negotiations between the Commission, the European Parliament and the Council of Ministers. The revised Payment Services Directive (known as PSD2) brings a number of new important elements and improvements to the EU payment market. For more information: 

http://europa.eu/rapid/press-release_IP-15-4916_en.htm?locale=en