Geschiktheid
Artikel 4:9 Wet op het financieel toezicht
Het dagelijks beleid van een beheerder van een beleggingsinstelling, beleggingsmaatschappij, beheerder van een icbe, maatschappij voor collectieve belegging in effecten, beleggingsonderneming, bewaarder, datarapportagedienstverlener, financiëledienstverlener of pensioenbewaarder wordt bepaald door personen die geschikt zijn in verband met de uitoefening van het bedrijf van de financiële onderneming. Indien binnen de financiële onderneming een orgaan is belast met toezicht op het beleid en de algemene gang van zaken van de financiële onderneming, wordt dit toezicht gehouden door personen die geschikt zijn voor de uitoefening van dit toezicht.
Artikel 3:8 Wet op het financieel toezicht
Het dagelijks beleid van een afwikkelonderneming, betaalinstelling, clearinginstelling, elektronischgeldinstelling, entiteit voor risico-acceptatie, bank, kredietunie, premiepensioeninstelling of verzekeraar met zetel in Nederland wordt bepaald door personen die geschikt zijn in verband met de uitoefening van het bedrijf van de financiële onderneming. Indien binnen de financiële onderneming een orgaan is belast met toezicht op het beleid en de algemene gang van zaken van de financiële onderneming, wordt dit toezicht gehouden door personen die geschikt zijn voor de uitoefening van dit toezicht. De in dit lid bedoelde geschiktheidseis is van overeenkomstige toepassing op personen werkzaam onder verantwoordelijkheid van een bank, kredietunie of verzekeraar met zetel in Nederland, die een leidinggevende functie vervullen direct onder het echelon van de beleidsbepalers en verantwoordelijk zijn voor natuurlijke personen wier werkzaamheden het risicoprofiel van de onderneming wezenlijk kunnen beïnvloeden.
Het dagelijks beleid van een beheerder van een beleggingsinstelling, beleggingsmaatschappij, beheerder van een icbe, maatschappij voor collectieve belegging in effecten, beleggingsonderneming, bewaarder, datarapportagedienstverlener, financiëledienstverlener of pensioenbewaarder wordt bepaald door personen die geschikt zijn in verband met de uitoefening van het bedrijf van de financiële onderneming. Indien binnen de financiële onderneming een orgaan is belast met toezicht op het beleid en de algemene gang van zaken van de financiële onderneming, wordt dit toezicht gehouden door personen die geschikt zijn voor de uitoefening van dit toezicht.
Artikel 3:8 Wet op het financieel toezicht
Het dagelijks beleid van een afwikkelonderneming, betaalinstelling, clearinginstelling, elektronischgeldinstelling, entiteit voor risico-acceptatie, bank, kredietunie, premiepensioeninstelling of verzekeraar met zetel in Nederland wordt bepaald door personen die geschikt zijn in verband met de uitoefening van het bedrijf van de financiële onderneming. Indien binnen de financiële onderneming een orgaan is belast met toezicht op het beleid en de algemene gang van zaken van de financiële onderneming, wordt dit toezicht gehouden door personen die geschikt zijn voor de uitoefening van dit toezicht. De in dit lid bedoelde geschiktheidseis is van overeenkomstige toepassing op personen werkzaam onder verantwoordelijkheid van een bank, kredietunie of verzekeraar met zetel in Nederland, die een leidinggevende functie vervullen direct onder het echelon van de beleidsbepalers en verantwoordelijk zijn voor natuurlijke personen wier werkzaamheden het risicoprofiel van de onderneming wezenlijk kunnen beïnvloeden.
De toetsing op geschiktheid vindt plaats aan de hand van de beleidsregel geschiktheid.
DNB
Proces toetsingen
Aanvangstoetsing - toetsingsproces in stappen
Presentatie DNB informatiebijeenkomst juni 2016
DNB aanvangstoets beoordeling geschiktheid
Toetsingen, wat en waarom?
Aanvangstoetsing; in te dienen stukken
Toetsingsgesprek met DNB en AFM
DNB opent digitaal loket toezicht
Proces toetsingen
Aanvangstoetsing - toetsingsproces in stappen
Presentatie DNB informatiebijeenkomst juni 2016
DNB aanvangstoets beoordeling geschiktheid
Toetsingen, wat en waarom?
Aanvangstoetsing; in te dienen stukken
Toetsingsgesprek met DNB en AFM
DNB opent digitaal loket toezicht
AFM
Rapport Externe evaluatie toetsingsproces AFM en DNB (Commissie Ottow)
Geschiktheidsmatrix ontheffing crowdfunding
Rapport Externe evaluatie toetsingsproces AFM en DNB (Commissie Ottow)
Geschiktheidsmatrix ontheffing crowdfunding
EBA
EBA Report on the peer review of the Guidelines on the assessment of the suitability of members of the management body and key function holders (EBA/GL/2012/06)
EBA template for assessment of collective suitability
Joint ESMA and EBA Guidelines on the assessment of the suitability of members of the management body and key function holders under Directive 2013/36/EU and Directive 2014/65/EU
EBA Guidelines on the assessment of the suitability of members of the management body and key function holders
EBA Report on the peer review of the Guidelines on the assessment of the suitability of members of the management body and key function holders (EBA/GL/2012/06)
EBA template for assessment of collective suitability
Joint ESMA and EBA Guidelines on the assessment of the suitability of members of the management body and key function holders under Directive 2013/36/EU and Directive 2014/65/EU
EBA Guidelines on the assessment of the suitability of members of the management body and key function holders
ESMA
Final Report Guidelines on certain aspects of the MiFID II suitability requirements
Consultation Guidelines on certain aspects of the MiFID II suitability requirements
Final Report Guidelines on certain aspects of the MiFID II suitability requirements
Consultation Guidelines on certain aspects of the MiFID II suitability requirements
Voorbeelden uitspraken geschiktheid Wft
Rechtbank Rotterdam 13 april 2018, ECLI:NL:RBROT:2018:2984.
Rechtbank Rotterdam 16 maart 2015, ECLI:NL:RBROT:2015:1850.
Rechtbank Rotterdam 13 april 2018, ECLI:NL:RBROT:2018:2984.
Rechtbank Rotterdam 16 maart 2015, ECLI:NL:RBROT:2015:1850.