Trivvy, driven by law - specialist financieel recht
  • Home.
  • Home.
  • Rechtsgebieden Trivvy.
    • Consumentenkrediet
    • Hypothecair krediet
    • Cryptocurrency
    • Crowdfunding
    • Betaaldiensten
    • Uitgevende instellingen / prospectus
  • Over Trivvy.
    • Advocaat.
    • Cliënten.
    • Tarieven.
  • Publicaties.
  • Nieuws.
  • Contact.
  • Expertise Trivvy.
    • Consumer credit.
    • Mortgage loans.
    • Cryptocurrency
    • Crowdfunding
    • Payment services.
    • Issuing institutions/prospectus.
  • About Trivvy.
    • Lawyer.
    • Cliënts.
    • Fee arrangements.
  • Publications.
  • Contact.

Geschiktheid


Artikel 4:9 Wet op het financieel toezicht 

Het dagelijks beleid van een beheerder van een beleggingsinstelling, beleggingsmaatschappij, beheerder van een icbe, maatschappij voor collectieve belegging in effecten, beleggingsonderneming, bewaarder, datarapportagedienstverlener, financiëledienstverlener of pensioenbewaarder wordt bepaald door personen die geschikt zijn in verband met de uitoefening van het bedrijf van de financiële onderneming. Indien binnen de financiële onderneming een orgaan is belast met toezicht op het beleid en de algemene gang van zaken van de financiële onderneming, wordt dit toezicht gehouden door personen die geschikt zijn voor de uitoefening van dit toezicht.


Artikel 3:8 Wet op het financieel toezicht

Het dagelijks beleid van een afwikkelonderneming, betaalinstelling, clearinginstelling, elektronischgeldinstelling, entiteit voor risico-acceptatie, bank, kredietunie, premiepensioeninstelling of verzekeraar met zetel in Nederland wordt bepaald door personen die geschikt zijn in verband met de uitoefening van het bedrijf van de financiële onderneming. Indien binnen de financiële onderneming een orgaan is belast met toezicht op het beleid en de algemene gang van zaken van de financiële onderneming, wordt dit toezicht gehouden door personen die geschikt zijn voor de uitoefening van dit toezicht. De in dit lid bedoelde geschiktheidseis is van overeenkomstige toepassing op personen werkzaam onder verantwoordelijkheid van een bank, kredietunie of verzekeraar met zetel in Nederland, die een leidinggevende functie vervullen direct onder het echelon van de beleidsbepalers en verantwoordelijk zijn voor natuurlijke personen wier werkzaamheden het risicoprofiel van de onderneming wezenlijk kunnen beïnvloeden.


De toetsing op geschiktheid vindt plaats aan de hand van de beleidsregel geschiktheid. 

DNB / ECB

Proces toetsingen 
Aanvangstoetsing - toetsingsproces in stappen
Presentatie DNB informatiebijeenkomst juni 2016​
DNB aanvangstoets beoordeling geschiktheid

Toetsingen, wat en waarom?
Aanvangstoetsing; in te dienen stukken
ECB guide to fit and proper assessments (2021)

AFM
Consultatie aanpassen beleidsregel geschiktheid 15 juli 2022​
Consultatie aanpassing beleidsregel geschiktheid
Rapport Externe evaluatie toetsingsproces AFM en DNB (Commissie Ottow)

Geschiktheidsmatrix ontheffing crowdfunding

EBA

Final report on the assessment of the suitability of members of the management body and key function holders under directive 2013/36/EU and directive 2014/65/EU
EBA Report on the peer review of the Guidelines on the assessment of the suitability of members of the management body and key function holders (EBA/GL/2012/06)
EBA template for assessment of collective suitability
Joint ESMA and EBA Guidelines on the assessment of the suitability of members of the management body and key function holders under Directive 2013/36/EU and Directive 2014/65/EU
EBA Guidelines on the assessment of the suitability of members of the management body and key function holders

ESMA

Final Report Guidelines on certain aspects of the MiFID II suitability requirements
Consultation Guidelines on certain aspects of the MiFID II suitability requirements

Voorbeelden uitspraken geschiktheid Wft

Rechtbank Rotterdam 13 april 2018, ECLI:NL:RBROT:2018:2984.
Rechtbank Rotterdam 16 maart 2015, ECLI:NL:RBROT:2015:1850.

home

Rechtsgebieden trivvy

Consumentenkrediet
Hypothecair krediet
Cryptocurrency
Crowdfunding
Betaaldiensten
Uitgevende instellingen / prospectus ​

Over trivvy

Advocaat
Cliënten
​Tarieven

Publicatie

Nieuws

Overig

Algemene voorwaarden
Privacy beleid​​
​
Klachtenregeling
​
Kantoororganisatie

Contact

E: info@trivvy.nl
T: 06 - 55 01 59 63

Bezoekadres
Entrada 501
​1114 AA Amsterdam​
Trivvy ® 2015-2023

Home

expertise trivvy

Consumer credit
Mortgage loans
Cryptocurrency
Crowdfunding
Payment services 
Issuing institutions/prospectus 

about trivvy

Lawyer
Clients
Fee arrangements

publications

other

​Terms and Conditions
Privacy policy
Complaints procedure
Office organisation

contact

E: info@trivvy.nl
T: 06 - 55 01 59 63

Visiting address
Entrada 501
1114 AA Amsterdam
Trivvy ® 2015-2023

  • Home.
  • Home.
  • Rechtsgebieden Trivvy.
    • Consumentenkrediet
    • Hypothecair krediet
    • Cryptocurrency
    • Crowdfunding
    • Betaaldiensten
    • Uitgevende instellingen / prospectus
  • Over Trivvy.
    • Advocaat.
    • Cliënten.
    • Tarieven.
  • Publicaties.
  • Nieuws.
  • Contact.
  • Expertise Trivvy.
    • Consumer credit.
    • Mortgage loans.
    • Cryptocurrency
    • Crowdfunding
    • Payment services.
    • Issuing institutions/prospectus.
  • About Trivvy.
    • Lawyer.
    • Cliënts.
    • Fee arrangements.
  • Publications.
  • Contact.