Identificatie door kredietinstellingen en het wetsvoorstel tot wijziging van de WID en de MOT ter implementatie van de derde EU-witwasrichtlijn.
J.M. van Poelgeest, Vennootschap & Onderneming 2007, p. 139-143.
Richtlijn nr. 91/308/EEG, zoals gewijzigd bij Richtlijn nr. 2005/60/EG, tot voorkoming van het gebruik van het financiële stelsel voor het witwassen van geld, bepaald onder meer dat kredietinstellingen legitimatie dienen te vragen van hun cliënten door overlegging van bewijsstukken. Deze richtlijn is in Nederland geïmplementeerd in de Wet identificatie bij dienstverlening (WID) en de Wet melding ongebruikelijke transacties (MOT). De WID schrijft minimumnormen voor aan instellingen op basis waarvan zij aan de plicht tot identificatie dienen te voldoen. De hoofdregel van de WID is dat een instelling de identiteit van een cliënt dient vast te stellen en, in het geval van een onderneming, tevens de identiteit van de vertegenwoordigers van de cliënt, voordat zij bepaalde, bij de wet aangewezen diensten verleent aan de cliënt.
Er is een concept-wetsvoorstel, hierna ook genoemd 'het wetsvoorstel' tot wijziging van de WID en de MOT ter implementatie van de derde witwasrichtlijn (2005/60/EG). Het wetsvoorstel brengt enkele wijzigingen aan in de identificatieverplichtingen voor onder meer kredietinstellingen. In het hierna volgende zal ik ingaan op de gevolgen van het wetsvoorstel met betrekking tot de identificatieplicht voor kredietinstellingen, waarbij ik mij beperk tot de wijzigingen in de WID.
Er is een concept-wetsvoorstel, hierna ook genoemd 'het wetsvoorstel' tot wijziging van de WID en de MOT ter implementatie van de derde witwasrichtlijn (2005/60/EG). Het wetsvoorstel brengt enkele wijzigingen aan in de identificatieverplichtingen voor onder meer kredietinstellingen. In het hierna volgende zal ik ingaan op de gevolgen van het wetsvoorstel met betrekking tot de identificatieplicht voor kredietinstellingen, waarbij ik mij beperk tot de wijzigingen in de WID.
| identificatie_door_kredietinstellingen_en_het_wetsvoorstel_tot_wijziging_van_de_wid_en_de_mot_ter_implementatie_van_de_derde_eu-witwasrichtlijn.pdf |